Category Archives: शेयर बाज़ार

1. बाजार की sentiment और crowd psychology

बाजार की sentiment और crowd psychology को समझना बहुत जरूरी होता है।

बाजार की sentiment निवेशकों और market participants की emotions, attitudes, और news व market data के analysis से प्रभावित होती है। यह एक powerful force है जो बाजार को positive या negative दिशा में ले जा सकती है, यह इस बात पर निर्भर करता है कि dominant sentiment optimistic है या pessimistic। Market sentiment को समझने में crowd psychology को समझना बहुत जरूरी है, क्योंकि यह बताता है कि एक group में लोग बिना किसी pre-planned coordination के collectively बाजार के behavior को कैसे influence कर सकते हैं।

Market movements crowd psychology से प्रभावित हो सकते हैं, जैसे कि rally के दौरान लोग FOMO (fear of missing out) के कारण invest करते हैं या market crash के समय panic में selling करते हैं। जो लोग इन dynamics को deeply समझते हैं, वे खबरों पर बाजार की overreactions का advantage उठाकर contrarian positions ले सकते हैं। इसके अलावा, वे extreme market sentiment के indicators को identify करके अपने trades के timing को improve कर सकते हैं।

(Emotional) भावनात्मक discipline बनाए रखना जरूरी है।

ट्रेडिंग की दुनिया में emotional management बहुत जरूरी है। जीत का thrill बहुत exciting हो सकता है, जबकि हार का pain बहुत crushing हो सकता है। Emotional discipline बनाए रखने के लिए calm और balanced approach चाहिए, जिसमें impulsive reactions के बजाय systematic decision-making को priority दी जाए। Mindfulness meditation जैसी techniques का practice और ट्रेडिंग decisions पर regular reflection, जैसे journal या ट्रेडिंग डायरी रखना, discipline बनाए रखने में help कर सकता है। इसके अलावा, ट्रेडिंग के लिए clear guidelines बनाना, जैसे केवल pre-determined risk/reward ratio के साथ trades शुरू करना या specific technical indicators को follow करना, focus बनाए रखने और emotional influence को minimize करने में help कर सकता है।

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मल्टीबैगर स्टॉक की कहानी: ₹1 लाख से सिर्फ ₹5,340 बचे

मल्टीबैगर स्टॉक की कहानी: ₹1 लाख से सिर्फ ₹5,340 बचे! क्या आपने कभी सोचा कि एक स्टॉक जो आसमान छू रहा था, कैसे एक साल में ज़मीन पर आ गिरा?

Gensol Engineering की हैरान करने वाली यात्रा –

2019 में Gensol Engineering का स्टॉक मात्र ₹21 पर था। फिर शुरू हुआ इसका शानदार सफर! नवंबर 2019 से फरवरी 2024 तक इसने 6,457% का रिटर्न दिया और स्टॉक की कीमत ₹1,377 के ऑल-टाइम हाई पर पहुंच गई। अगर किसी ने 2019 में इसमें ₹1 लाख लगाए होते, तो 2024 तक वो ₹65.57 लाख बन चुके होते! ये था एक सच्चा मल्टीबैगर स्टॉक, जिसने निवेशकों को मालामाल कर दिया।

लेकिन कहानी यहीं खत्म नहीं होती। फरवरी 2024 के बाद शुरू हुआ इसका पतन। हाल की कुछ खबरों और मार्केट सेंटीमेंट्स के चलते ये स्टॉक सिर्फ 4 महीनों में 94.66% गिरकर ₹73.42 पर आ गया। यानी, अगर किसी ने अपने ₹1 लाख इसके पीक पर लगाए होते, तो आज उनके पास सिर्फ ₹5,340 बचे होते! ये एक ऐसी रियलिटी है, जो हर निवेशक को स्टॉक मार्केट की रिस्की नेचर के बारे में सोचने पर मजबूर करती है।

Gensol Engineering एक रिन्यूएबल एनर्जी कंपनी है, जो सोलर इंजीनियरिंग, प्रोक्योरमेंट, और कंस्ट्रक्शन (EPC) सर्विसेज में काम करती है। इसका मार्केट कैप आज ₹282 करोड़ है, और पिछले 5 सालों में इसने 250% रिटर्न दिया है, भले ही हाल की गिरावट ने निवेशकों को निराश किया हो। लेकिन सवाल ये है—क्या ये स्टॉक फिर से उठ सकता है, या ये अब और नीचे जाएगा?

सीख क्या है? स्टॉक मार्केट में हाई रिटर्न्स के साथ हाई रिस्क भी आता है। मल्टीबैगर स्टॉक्स का लालच आकर्षक होता है, लेकिन बिना रिसर्च और सही टाइमिंग के निवेश करना आपके पैसे को डुबो सकता है। हमेशा कंपनी के फंडामेंटल्स, मार्केट ट्रेंड्स, और न्यूज़ को ट्रैक करें। डायवर्सिफिकेशन और रिस्क मैनेजमेंट आपके पोर्टफोलियो को ऐसे क्रैश से बचा सकते हैं।

क्या आपने कभी ऐसा स्टॉक देखा, जो आसमान से ज़मीन पर आ गिरा? या क्या आप Gensol Engineering के फ्यूचर को लेकर ऑप्टिमिस्टिक हैं?

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रिलायंस इंडस्ट्री का analysis

रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड (RIL) के शेयर में पिछले एक हफ्ते से मजबूत वॉल्यूम्स देखने को मिल रहे हैं, जो निवेशकों के बीच बढ़ती दिलचस्पी को दर्शाता है।

1. पिछले हफ्ते के मजबूत वॉल्यूम्स और निवेशक गतिविधि

पिछले एक हफ्ते में रिलायंस के शेयर में ट्रेडिंग वॉल्यूम्स में उल्लेखनीय बढ़ोतरी देखी गई है। यह आमतौर पर बड़े संस्थागत निवेशकों (इंस्टीट्यूशनल इनवेस्टर्स) जैसे FIIs (Foreign Institutional Investors), DIIs (Domestic Institutional Investors), म्यूचुअल फंड्स, या बड़े रिटेल निवेशकों की भागीदारी का संकेत देता है।

  • FIIs की भागीदारी: हाल के डेटा के अनुसार, FIIs भारतीय मार्केट में चुनिंदा ब्लू-चिप स्टॉक्स में अपनी पोजीशन बढ़ा रहे हैं। रिलायंस, जो मार्केट कैप के हिसाब से भारत की सबसे बड़ी कंपनी है, FIIs के लिए आकर्षक विकल्प हो सकती है। इसका कारण कंपनी का डायवर्सिफाइड बिजनेस मॉडल (O2C, रिटेल, टेलीकॉम, और न्यू एनर्जी) और स्थिर फाइनेंशियल परफॉर्मेंस है।
  • DIIs और म्यूचुअल फंड्स: DIIs, खासकर म्यूचुअल फंड्स, रिलायंस में अपनी होल्डिंग्स को मजबूत कर रहे हैं, क्योंकि यह लॉन्ग-टर्म ग्रोथ के लिए एक सेफ बेट माना जाता है। हाल की तिमाही में रिलायंस का EBITDA मार्जिन 18% तक बढ़ा है, जो निवेशकों का भरोसा बढ़ाता है।
  • रिटेल निवेशक: रिलायंस के शेयर की कीमत में हाल की गिरावट (52-सप्ताह के हाई 1608.95 रुपये से करीब 21% नीचे) ने रिटेल निवेशकों को आकर्षित किया है। RSI (Relative Strength Index) के 30 से नीचे होने का संकेत देना कि स्टॉक ओवरसोल्ड जोन में है, ने भी रिटेल निवेशकों को खरीदारी के लिए प्रेरित किया होगा।

कुल मिलाकर, वॉल्यूम्स में बढ़ोतरी से लगता है कि बड़े और छोटे दोनों तरह के निवेशक इस स्टॉक में एक्टिव हैं, खासकर कीमत में हाल की करेक्शन के बाद।

2. MACD परफॉर्मेंस

MACD (Moving Average Convergence Divergence) एक मोमेंटम इंडिकेटर है, जो शेयर की कीमत के ट्रेंड और संभावित रिवर्सल को दर्शाता है। रिलायंस के डेली चार्ट पर MACD का विश्लेषण निम्नलिखित है:

  • वर्तमान स्थिति: रिलायंस का MACD हाल ही में नेगेटिव जोन में रहा है, जो शेयर की कीमत में पिछले कुछ महीनों की गिरावट (जुलाई 2024 के हाई से 21% नीचे) को दर्शाता है। हालांकि, पिछले हफ्ते के मजबूत वॉल्यूम्स के साथ MACD लाइन सिग्नल लाइन के करीब आ रही है, जो एक संभावित बुलिश क्रॉसओवर का संकेत दे सकता है।
  • संभावित बुलिश सिग्नल: अगर MACD लाइन सिग्नल लाइन को क्रॉस करती है और पॉजिटिव जोन में जाती है, तो यह शेयर में शॉर्ट-टर्म बुलिश मोमेंटम का संकेत होगा। यह खासकर तब हो सकता है, अगर वॉल्यूम्स इसी तरह मजबूत रहते हैं।
  • सावधानी: MACD अभी भी पूरी तरह से बुलिश नहीं है, इसलिए निवेशकों को चार्ट पर कन्फर्मेशन (जैसे कि बुलिश क्रॉसओवर) का इंतजार करना चाहिए।

3. चार्ट पैटर्न विश्लेषण

रिलायंस के डेली और वीकली चार्ट पर कुछ दिलचस्प पैटर्न्स उभर रहे हैं, जो शेयर के भविष्य के मूवमेंट के बारे में संकेत देते हैं:

  • हैमर कैंडल और ट्वीजर बॉटम: हाल ही में डेली चार्ट पर एक हैमर कैंडल बना है, जो बुलिश रिवर्सल का संकेत देता है। यह पैटर्न बेयरिश सेंटीमेंट्स के कमजोर पड़ने और बुलिश मोमेंटम की शुरुआत का संकेत देता है।
  • सपोर्ट और रेजिस्टेंस लेवल्स:
    • सपोर्ट: 1220-1250 रुपये के बीच मजबूत सपोर्ट जोन है। यह लेवल हाल ही में री-टेस्ट हुआ है, और शेयर इस जोन से ऊपर ट्रेड कर रहा है।
    • रेजिस्टेंस: पहला रेजिस्टेंस 1350 रुपये के आसपास है। अगर शेयर यह लेवल तोड़ता है, तो अगला टारगेट 1650 रुपये तक हो सकता है, जैसा कि कुछ ब्रोकरेज फर्म्स ने सुझाया है।
  • 200-डे EMA: रिलायंस का शेयर वर्तमान में अपने 200-डे एक्सपोनेंशियल मूविंग एवरेज (EMA) से नीचे ट्रेड कर रहा है, जो लॉन्ग-टर्म बेयरिश सेंटीमेंट को दर्शाता है। हालांकि, मजबूत वॉल्यूम्स और बुलिश पैटर्न्स इसे जल्द ही इस लेवल के ऊपर ले जा सकते हैं।

4. निवेशकों के लिए सुझाव

  • शॉर्ट-टर्म ट्रेडर्स: अगर MACD बुलिश क्रॉसओवर दिखाता है और शेयर 1350 रुपये के रेजिस्टेंस को तोड़ता है, तो शॉर्ट-टर्म में 1450-1500 रुपये का टारगेट देखा जा सकता है। स्टॉप लॉस 1220 रुपये के नीचे रखें।
  • लॉन्ग-टर्म निवेशक: रिलायंस का डायवर्सिफाइड बिजनेस मॉडल और न्यू एनर्जी, रिटेल, और जियो जैसे सेगमेंट्स में ग्रोथ की संभावनाएं इसे लॉन्ग-टर्म के लिए आकर्षक बनाती हैं। मौजूदा कीमत को एक अच्छा एंट्री पॉइंट माना जा सकता है, खासकर अगर आप SIP मोड में निवेश करना चाहते हैं।
  • सावधानी: शेयर मार्केट में निवेश जोखिमों के अधीन है। कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले सर्टिफाइड फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें।

रिलायंस के शेयर में पिछले हफ्ते के मजबूत वॉल्यूम्स FIIs, DIIs, और रिटेल निवेशकों की बढ़ती भागीदारी को दर्शाते हैं। MACD अभी नेगेटिव जोन में है, लेकिन बुलिश क्रॉसओवर के संकेत दिख रहे हैं। चार्ट पर हैमर केंडल रिवर्सल की संभावना को मजबूत करते हैं। अगर शेयर 1350 रुपये का रेजिस्टेंस तोड़ता है, तो यह शॉर्ट-टर्म में तेजी दिखा सकता है। हालांकि, निवेशकों को MACD और चार्ट पैटर्न्स में कन्फर्मेशन का इंतजार करना चाहिए।

डिस्क्लेमर: यह विश्लेषण केवल जानकारी के उद्देश्य से है और निवेश सलाह नहीं है। शेयर मार्केट में निवेश से पहले अपने फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें।

ITC का demerger

ITC याने की Indian Tobacco Company का demerger हो रहा है। कई लोगों को पता नहीं कि डीमर्जर क्या होता है।

डीमर्जर एक कॉर्पोरेट एक्शन है जिसमें एक बड़ी कंपनी अपने एक या अधिक व्यवसायों को अलग करके नई कंपनियाँ बनाती है। ये नई कंपनियाँ फिर स्वतंत्र रूप से काम करती हैं। इसके अपने फायदे और नुकसान होते हैं।

क्यों किया जाता है डीमर्जर?

  • फोकस बढ़ाने के लिए: कंपनी अपने मुख्य व्यवसाय पर ध्यान केंद्रित कर सकती है।
  • मूल्य बढ़ाने के लिए: अलग-अलग व्यवसायों का मूल्य, जब वे एक साथ होते हैं, उससे अधिक हो सकता है जब वे अलग हों।
  • विकास के लिए: अलग-अलग कंपनियाँ तेजी से बढ़ सकती हैं।

डीमर्जर के फायदे:

  • निवेशकों के लिए: निवेशकों को अलग-अलग कंपनियों में निवेश करने का मौका मिलता है।
  • कर्मचारियों के लिए: कर्मचारियों को नए अवसर मिल सकते हैं।
  • ग्राहकों के लिए: ग्राहकों को बेहतर सेवा मिल सकती है।

डीमर्जर के नुकसान:

  • लागत: डीमर्जर कम्पनी के लिये एक महंगी प्रक्रिया है।
  • जोखिम: डीमर्जर से कंपनी के शेयर की कीमत कम हो सकती है।

डीमर्जर से क्या होगा?

  • एक नई कंपनी: ITC होटल्स नाम से एक नई कंपनी बनेगी।
  • शेयरधारकों को लाभ: मौजूदा ITC शेयरधारकों को नई कंपनी के शेयर भी मिलेंगे।
  • बिजनेस में वृद्धि: दोनों कंपनियों को अपने-अपने क्षेत्र में बढ़ने का मौका मिलेगा।

कब होगा प्रभावी?
यह डीमर्जर 6 जनवरी 2025 से प्रभावी होगा।


आपके लिए क्या मतलब है?

6 जनवरी को सुबह 9 बजे से 9.45 तक ITC और ITC Hotels का स्पेशल ट्रेडिंग सेशन होगा और इसमें दोनों शेयरों की प्राइज डिस्कवरी की जाएगी।

और फिर जो भी प्राइस डिस्कवर होगा, उससे 10 बजे से ट्रेडिंग शुरू हो जायेगी।

आईटीसी लिमिटेड के प्रत्येक शेयरधारक को मूल समूह ITC में उनके द्वारा रखे गए प्रत्येक 10 शेयरों के लिए आईटीसी होटल्स का एक शेयर दिया जाएगा।

आईटीसी के होटल बिजनेस की कुल संपत्ति 30 सितंबर, 2024 के अंत में 7,818.4 करोड़ रुपये थी। इसी अवधि के अंत में आईटीसी के कुल शुद्ध मूल्य का 9.5% था। आईटीसी होटल्स का बुक वैल्यू प्रति शेयर 37.57 रुपये प्रति शेयर है। अब देखते हैं कि ITC और ITC Hotels का क्या प्राइस डिस्कवर होता है।

फ़ोटो से आपको clearity मिल जायेगी।

1 करोड़ या 90 लाख रुपये शेयर बाजार में कैसे गंवा देते हैं?

इतनी खबरें आती हैं कि फलाना ने 1 करोड़ या 90 लाख रुपये शेयर बाजार में गंवा दिये, मुझे तो आज तक समझ ही नहीं आया कि ऐसे कैसे गंवा सकते हैं, अपन ने तो कभी नहीं गंवाये, उल्टे कुछ गुना ज्यादा ही हो गये।

ऐसा ये लोग करते क्या हैं, यही समझ नहीं आया।

कल ही किसी से बात हो रही थी, तो वे बोले कि शेयर बाजार भयंकर रिस्की है, हमने कहा जहाँ रिस्क होगा वहीं रिवार्ड भी होगा, बिना रिस्क के रिवार्ड कैसा?

पता नहीं क्यों दुनिया को शेयर बाजारबसे रातभर में अमीर बनना है, भाई अनुशासन से शेयर बाजार के पैसे भरे समुंदर से समय समय पर एक लोटा निकालते जाओ, अब अगर बाल्टी भरकर निकालने जाओगे तो समुंदर आपकी बाल्टी ही साथ ले जायेगा। इधर बाल्टी लोटे को पैसे का पर्यायवाची समझें।

हमने कहा कि मैं जब से शेयर बाजार में आया हूँ, तबसे केवल एफडी के ब्याज से डबल कमाने की सोची, जब एफडी पर 9% ब्याज मिलता थाज़ तब भी शेयर बाजार से 18% साल का कमाने की सोचते थे, हालांकि यह अलग बात है कि शेयर बाजार ने कुछ सालों में 50% से ज्यादा रिवार्ड भी दिया, कुछ में 100% भी दिया।

आज भी अपना शेयर बाजार से लाभ हमें 18% ही कमाना है, पर तब भी यह 24% से नीचे जा ही नहीं पाता। हम कोई कठिन चीज नहीं करते, बस फोकस रहता है, जैसे ही प्रॉफिट मिले वह हाथ से जाना नहीं चाहिये। बिजली की तेजी से मौका ले लेना है, यहाँ सेकंड में खेल हो जाते हैं।

जैसे कल creditacc में अपनी नजरें जमी हुई थीं, सुबह सुबह एक बेहतरीन ट्रेड मिली, अपनी एंट्री हुई 873 के आसपास और बस 15-18 मिनिट में ही अपना प्रॉफिट बुक करने का टार्गेट 927 जो कि अपने 15 मिनिट के चार्ट पर 200dma का टारगेट से ऊपर था, परंतु हमें प्रोफिट ट्रेल किया, वरना भाव तो हमने 937 भी देखा था। अब हमने एक शेयर पर कमाई की ₹54 की जो कि लगभग 6% होता है। पर ऐसे मौके रोज नहीं आते। आते भी हैं तो पकड़ नहीं पाते।

मेरे कई दोस्त कहते हैं कि यार तुम हमको भी ऐसे टिप बता दिया करो, पर मैं उनको समझाते थक गया कि भाव सेकंड का गेम है, आप जब तक खुद नहीं सीखोगे तब तक शेयर बाजार से कमा ही नहीं सकते, टिप्स बिजनेस पर ध्यान न दो, अपना स्किल बढ़ाओ।

साल का 18% कमाना भी बहुत आसान है, वह भी निफ्टी 50 के शेयर से, आपको 200 dma को पकड़ना है, और जैसे ही 200 dma के नीचे लगातार 7 लाल केंडल मिल जायें, वह शेयर खरीद लो, और अपना प्रॉफिट बुकिंग का टारगेट 3% या 200 dma रख लें, अगले 3 से 30 दिन में आपको यह प्रॉफिट मिलना तय है। बस अपने नियमों को न भूलें।

सबकी अपनी अपनी स्ट्रेटेजी होती है, हम सिंपल रखते हैं, बाजार से पैसा बनाना बहुत आसान है, बस अनुशासन में रहें, नियमों का पालन करें, दिमाग को स्थिर रखें, इसके लिये सुबह रोज 1 घँटा ध्यान करें।

18% साल का कमाने के लिये आपको केवल 1.5% महीना कमाना है, बहुत आसान है। पर सबसे पहले अपने आक्रामक दिमाग को शांत रखिये।

ऐसी बातें और भी आगे पोस्ट में करते रहेंगे।

ट्रेडर जिसने केवल इंट्राडे ट्रेड में 2 बिलियन डॉलर से ज्यादा कमाया

BNF aka Takashi Kotegawa की कहानी बताते हैं, यह जापानी ट्रेडर हैं। जिसने केवल इंट्राडे ट्रेड में 2 बिलियन डॉलर से ज्यादा कमाया।

इस बंदे को 18 साल की उम्र से ही शेयर बाजार में ट्रेडिंग का चस्का लग गया था जिसके लिए इसने बहुत मेहनत कर करके $16000 जोड़े और इन $16000 से वह बाजार में ट्रेडिंग करने उतरा और उसने अपनी पिछले 5-6 साल की चार्ट देखने की प्रेक्टिस को आजमाया।

लेकिन इसका एक भी स्ट्रेटेजी सही तरीके से काम नहीं कर रही थी, फिर उसने अपनी स्ट्रेटेजी बदली और लगातार फाइन ट्यून करते गया उसके बाद उसने 2 साल में एक मिलियन डॉलर बनाया फिर उसके अगले 2 साल में उसने दो मिलियन डॉलर बनाया।

इनकी ट्रेडिंग स्ट्रेटजी मूलत बियर मार्केट की थी लेकिन जब बियर मार्केट से विश्व के सारे बाजार बुल मार्केट में तब्दील हो गए तो इन्हें घाटा होने लगा। तब उन्होंने अपनी बियर मार्केट की स्ट्रैटेजी छोड़कर बुल मार्केट में नई स्ट्रेटजी बनाई इन्होंने पैसा बनाया लेकिन को मजा नहीं आ रहा था क्योंकि वह स्वभाव के बियर थे।

फिर आया 2005 जिसके कारण यह विश्व प्रसिद्ध है उसे समय जापान की जीकॉम कंपनी लिस्ट हुई थी। जिसमें mizuho कारपोरेशन के एक डीलर ने एक गलत आर्डर लगा दिया उसे एक शेयर 6 लाख 10 हजार येन में लगाने को कहा गया था, लेकिन डीलर ने गलती से 6 लाख 10 हजार शेयर एक येन में बेचने में डाल दिए, इस बहती गंगा में बहुत सारे लोगों ने हाथ धोए और भर भर के शेयर खरीदे bnf ने भी 7100 शेयर खरीदे।

Bnf ने 1100 शेयर उसी दिन कुछ प्रॉफिट बुक करने के लिए बेच दिए और बाकी 6000 शेयर अपने पास रख लिए। mizuho ने उन सब शेयर ट्रेडर्स को अपने ऑफिस में बुलाया और उनको कन्वींस करके अपने शेयर वापस से उस भाव में खरीद लिए जिस भाव में बेचे गए थे। परंतु bnf ने ऐसा करने से मना कर दिया। तब mizuho ने bnf के साथ एक सेटलमेंट किया कि अगले दिन जिस भी भाव में जीकॉम का शेर खुलेगा उसे भाव में mizuho bnf से सारे शेयर खरीद लेगा अगले दिन सुबह एक शेयर का भाव 9 लाख 75 हजार येन खुला, और इस तरह bnf ने एक ट्रेड में लगभग दो बिलियन डॉलर कमाए।

कहानी लंबी है बाकी की कहानी कभी और।

दिल्ली होती है दिलवालों की।

जब दिल्ली में कनॉट प्लेस में अपना एक क्लाइंट के यहाँ काम कर रहे थे, तो जहाँ तक याद है मिडिल सर्कल में F ब्लॉक में उनका ऑफिस था, वहीं ग्राउंड फ्लोर पर किसी कार की डीलरशिप थी।

पास ही एक खोपचे में पुरानी दुकान सा छोटा सा रेस्टोरेंट था। खाना खाने का भी टाइम नहीं रहता था। कई बार रात रात भर काम करने के बाद सुबह या फिर देर रात को पास के ही इस खोपचे में जाते थे, कुछ न कुछ चाय के साथ खाने को मिल जाता था, एक बार गये तो ब्रेड भी खत्म थी, वो बोले कि आपको भूखा नहीं जाने दूँगा, अंडा खाते हैं तो आमलेट बना देता हूँ, हमने हाँ कही। बस अंकल तैयार करने लगे।

ऐसा मैंने केवल दिल्ली में ही देखा कि आपको भूखा नहीं जाने देंगे, वरना कितने ही शहरों में तो कह देते हैं कि दुकान बंद हो गई, समान खत्म हो गया।

इसलिये वो अंकल हमेशा याद रहते हैं, उनके कारण ही लगा कि दिल्ली होती है दिलवालों की।

टाटा और तमिलनाडु सरकार का उपक्रम टाइटन

Titan का नाम सबने सुना है, पर एक बात जो कम लोग ही जानते हैं कि टाइटन टाटा और तमिलनाडु सरकार का संयुक्त उपक्रम है। तमिलनाडु सरकार टाइटन में 28% शेयर होल्डिंग है, जो कि टाइटन की आज की वेल्युएशन की हिसाब से ₹87,000 करोड़ रुपये होती है। Titan शब्द भी टाटा इंडस्ट्री और तमिलनाडु से बना है।

टाइटन 1984 में शुरू हुई थी, जब एमजीआर तमिलनाडु के मुख्यमंत्री थे। उस समय के निवेश ने तमिलनाडु को क्या गजब रिटर्न दिया है। आज टाइटन या तनिष्क की दुकान से बिकने वाला हर समान तमिलनाडु सरकार की अर्थव्यवस्था को बढ़ाता है।

टाइटन का चैयरमेन एक आईएएस ऑफिसर होता है जो कि तमिलनाडु सरकार द्वारा नामांकित होता है। अभी रिजर्व बैंक ऑफ इंडिया के गवर्नर शक्तिमान दास जो कि तमिलनाडु के आईएएस कैडर से हैं, वे भी टाइटन के चैयरमेन रह चुके हैं।

डॉलर येन के खेल में सब कुछ लालम लाल

आज जो शेयर बाजार में लाली छाई हुई है, इसका सबसे बड़ा कारण है करंसी, इसलिये इसे ट्रेजरी की भाषा में करंसी रिस्क कहते हैं।

तो हुआ यह कि USDJPY 165 चल रहा था, और जापान से 0% ब्याज पर लोन मिल जा रहा था। सनद रहे कि fd और loan दोनों पर जापान में पिछले 30 वर्षों से 0% ब्याज दर थी। इस कारण us के कई संगठनों, फंड हाउसों, हाउसिंग फाइनेंस कंपनियों ने जापान से बड़ी मात्रा में लोन लिया और अमेरिका में निवेश कर दिया।इससे us के लोन लेने वालों को दोहरा लाभ हुआ। अब निवेश अधिक है तो अधिकतर हैज़ फंड्स येन को शार्ट करके रखते हैं।

30 सालों से सब ठीक चल रहा था, अमेरिका में ये लोग जापान के पैसों पर ऐश काट रहे थे, जमकर प्रॉफिट काट रहे थे। और इसी कारण जापान अमेरिका में सबसे बड़ा निवेशक भी है।

पर अभी हुआ क्या कि जापान सेंट्रल बैंक ने 25 बीपीएस से ब्याजदर बढ़ा दीं, और बस यही से सारा खेल पलट गया।

क्योंकि आप यह शून्य ब्याज वाला पैसा बिना ब्याज का नहीं रहा अब इस पर ब्याज लगेगा और अमेरिका का बाजार ऑलरेडी ओवरबॉट है, तो ज्यादातर फंड्स ने अमेरिका में अपनी चीजों को बेचना शुरू किया जिससे वह यह लोन बंद कर पायें।

ब्याज बढ़ाने के कारण यह डॉलर के मुकाबले तेजी से बढ़ने लगा और आज डॉलर के मुकाबले येन 141 हो गया तो अब अमेरिका के फंड्स और संगठनों पर यह दोहरी मार हो गई। क्योंकि एक तो उन्हें ब्याज भी देना है और दूसरा जो उन्होंने पैसा लिया था उसका एक्सचेंज रेट 166 था जो कि अब 141 है मतलब यह मान लीजिए की $100 उधार लिया था लेकिन येन वोलेटाइल होने के कारण अब उन्हें लगभग 113 डॉलर चुकाने पड़ेंगे साथ ही ब्याज अलग से चुकाना पड़ेगा।

अब इसका समाधान यह है कि अमेरिका के फेड को अपनी ब्याज दर कम करना पड़ेगी लेकिन तब भी फंड हाउस और संगठनों पर जो यह मार पड़ी है वह भारी रहेगी।

शेयर बाजार में ट्रेडिंग की कमाई

एक हमारे बहुत ही अच्छे मित्र हैं, बढ़िया सेट हैं, शेयर बाजार में जो भी निवेश करना चाहते हैं वे हमसे पूछते रहते थे, फिर एक दिन बोले कि आप हमारे लिये एक एकाउंट में ट्रेडिंग करिये, हमने कहा हम तो ऑप्शन सेलिंग करते हैं, वे बोले तो बताइये मिनिमम कितना कैपिटल लगेगा, हमने कहा कि 1.5 लाख से शुरू कर सकते हैं, पर आपकी होल्डिंग को हम कोलेट्रोल पर लेकर मार्जिन मनी के लिये उपयोग करेंगे तो वे बोले हाँ यह भी ठीक है, तो कैश 1.5 लाख और कोलेट्रोल से लगभग 1.2 लाख मिल गया, जिसे हम केवल एडिशनल मार्जिन के लिये ही उपयोग करते हैं।

वे बोले आप अपनी फीस भी बता दो, तो हमने कहा कि हम कैपिटल का हर महीने 1% फीस ले लेंगे, पर प्रॉफिट की फुल गारंटी नहीं है, लॉस भी हो सकता है, पर हमारी फीस में कोई बदलाव नहीं होगा। हमारे मित्र ने कहा कोई नहीं जो आप कहते हैं, वह सब हम मान लेते हैं, आप बस हमारे एकाउंट में ट्रेडिंग करिये और longterm पोर्टफोलियो भी बना दीजिये। हमने अगस्त 2023 से उनके एकाउंट में काम करना शुरू किया। कैपिटल के अनुसार ही ट्रेड लिये, कभी 3% मिला तो कभी 6%, बाजार के ऊपर निर्भर करता है। सितंबर में एक ट्रेड ज्यादा drawdown दिखा रही थी, हमें पूरी उम्मीद थी कि मार्जिन नहीं भरना पड़ेगा, पर वह ट्रेड ब्रोकर ने मार्जिन न होने के कारण लॉस में स्क्वेयर ऑफ कर दी, सितंबर का महीना नुकसान में नहीं रहा पर 5% प्रॉफिट की जगह मात्र ₹480 का प्रॉफिट हुआ, तब मित्र को समझ आया कि मार्जिन की कमी के कारण गड़बड़ हुई, उन्होंने एकदम अक्टूबर की शुरुआत में ₹50,000 और डाल दिये, इस प्रकार कैश अब 2 लाख हो चुका था।

सारे चार्जेस और ब्रोकरेज के बाद प्रॉफिट अब इस प्रकार है –
अगस्त 2023 – ₹9,493
सितंबर 2023 – ₹480
अक्टूबर 2023 – ₹9,477
नवंबर 2023 – ₹8,575
दिसंबर 2023 – ₹4,593
जनवरी 2024 – ₹14,178

कुल प्रॉफिट – ₹47,685
चार्जेस व ब्रोकरेज के बाद – ₹46,638

जनवरी 2024 से अब वे हर महीने ₹50,000 इस एकाउंट में डाल रहे हैं, तो अब कैपिटल कैश का 2.50 लाख और प्रॉफिट है, तो जब भी हमें कोई बढ़िया शेयर दिखता है तो हम उसे longterm होल्डिंग में खरीद देते हैं, एक शेयर हमने उनके लिये 100 qty खरीदी थी, अब वह 40% प्रोफिट में है, वहीं एक साल में यही कमाई बढ़कर कम से कम 250% हो जायेगी। अभी यह काम हम व्यवसायिक तरीके से नहीं कर रहे हैं पर लगता है कि जल्दी ही शुरू करना चाहिये, एक हमारे मित्र हैं ब्रोकर कम्पनी में बड़ी पोज़िशन पर हैं, वे कई बार कह चुके कि आराम से इसे ₹10 करोड़ तक ले जा सकते हैं, पर हमें कोई जल्दीबाजी नहीं है, अभी नौकरी कर रहे हैं, तो घरवाली को सबकुछ सीखा दिया है, तो हम चैन से नौकरी करते हैं, और ट्रेडिंग घरवाली करती है, अगर कहीं कोई समस्या होती है, तो हम देख लेते हैं। क्योंकि मुख्य चीज है monitoring करना, तो उसके लिये हमें घरवाली की भरपूर मदद मिल जाती है, अब एक प्रकार से उनका ही यह बिजनेस है, हम केवल मेंटर हैं। अब वे चार्ट रीडिंग बेहतरीन करती हैं, ब्रेकआउट, सपोर्ट रेसिस्टेंस सब कुछ खुद निकाल लेती हैं। बस ऐसा जीवनसाथी हो तो जीवन आसान हो जाता है।

अब हमारे मित्र हमसे कई बार कह चुके हैं कि आप अपनी फीस ले लीजिये, हमने कहा जब जरूरत होगी ले लेंगे, कम से कम एक नया फोन तो सालभर की फीस से आ ही जायेगा।

ये आज इसलिये लिखा कि कई लोग चेलेंज करते हैं कि अपना प्रॉफिट दिखाओ, तो आप इसे डेमो अकॉउंट के तौर पर देख सकते हैं, क्योंकि हम आपना प्रॉफिट सार्वजनिक नहीं करना चाहते। प्रॉफिट का स्क्रीनशॉट भी लगा रहे हैं।

और ध्यान रखें कि हम अभी किसी का पैसा मैनेज कर पाने की स्थिति में नहीं हैं, हम अपने प्रॉफिट से पूर्णतया संतुष्ट हैं, हम न ट्रेनिंग देते हैं, न कोई टिप्स, बस सीखने पर जोर देते हैं, नई स्ट्रेटेजी देखते रहते हैं और अपनी स्ट्रेटेजी में और सुधार करते रहते हैं।

जो हमेशा सीखता रहेगा, वही जीवन में आगे बढ़ पायेगा। अगर आपमें पास ठीक ठाक कैपिटल है तो आप खुद अंदाजा लगा लीजिये कि आप शेयरबाजार के इस समुंदर से कितना कमा सकते हैं।

अगली पोस्ट में बेटेलाल के बारे में लिखेंगे, कि वो कितना सीखे, कैसे सीखे, और निवेश में क्या करते हैं।